1.未中簽
在中簽分配日,若沒有中簽,將扣除相關利息和返回未中簽自有資金,而融資金額會直接退還給券商。
2.中簽(無欠款)
若中簽,中簽金額小於自有資金,扣除相關利息後返回剩余資金。
3.中簽(有欠款)
若中簽,中簽金額大於自有資金,則產生欠款(中簽金額-自有資金)。此時,須通過入金或者賣出證券來補足欠款,避免平倉風險。
註:未中簽的融資資金將自動歸還本公司。
4.舉例
融資打新 賓仕國際 資訊 |
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認購日期 |
02月26日 |
利息(1.98%) |
1.38港幣 |
認購股數 |
4000股 |
帳戶現金可取 |
10000港幣 |
認購金額 |
4140.31港幣 |
截止認購日 |
03月06日 |
融資金額 |
3636.28港幣 |
中籤分配日 |
03月13日 |
認購本金(需現金可取) |
504.03港幣 |
上市交易日 |
03月14日 |
*其中,假設帳戶現金可取為10000港幣
1)利息計算方式
截止認購日為3月06日,中籤分配日為3月13日,除去中籤分配當日,計息天數共計7日。
利息=3636.28(融資金額)*1.98%(利率)*7(計息天數)/365=1.38港幣
2)需現金可取(本金+手續費)計算方式
在融資認購過程中,100港幣的認購手續費無論是否申購成功都會被事先扣除,因此包括在需現金可取(本金+手續費)內。
需現金可取=(認購金額-認購手續費)*(1-融資比率)+認購手續費
即(4140.31-100)*(1-90%)+100=504.03港幣
3)融資金額計算方式
融資金額=(認購金額-認購手續費)*融資比率
即(4140.31-100)*90%=3636.28港幣
5.認購後流程
1)無中籤
在中簽分配日,若沒有中簽,則將扣除相關利息1.38港幣,而融資部分會直接退還給券商。
2)中籤(自由資金足額)
① 2月26日認購完成,進行現金凍結:
認購本金504.03港幣被凍結,此時帳戶資金:10000-504.03=9495.97港币。
② 3月6日,截止認購日(扣款日)
完成認購本金504.03港幣(本金+手續費)的扣款;
③ 3月13日進行中籤分配(無欠款)
假設新股全中,則帳戶增加4000股股票;
此時須償還3636.28港幣融資金額以及1.38融資利息,则帳戶資金:9495.97-3636.28-1.38=5858.31港幣
3)中籤(自有資金不足)
*若用戶起初的“帳戶現金可取”為1000元
① 3月06日,截止認購日(扣款)
帳戶資金:1000-504.03=495.97港幣
② 3月13日進行中籤分配(有欠款)
假設新股全中,則帳戶增加4000股股票;
此時須償還3636.28港幣融資金額和融資認購利息1.38港幣;
則帳戶現金可取:495.97-3636.28-1.38=-3141.69港幣,現金帳戶為負
此時形成3141.69港幣欠款,使用者需要償還這筆融資欠款。用戶可以通過入金或賣出持有股票的方式結付款項。
③ 3月14日,上市交易日(欠款處理)
使用者需要在3月14日上市交易日還清3141.69港幣融資欠款。若未還款,則用戶將面臨平倉風險。
* 如若用戶已經開通融資帳戶而當日款項未還清 ,則相關融資欠款會按照融資帳戶的風控標準,以年利率6.8%計算利息。有關融資帳戶的問題,可選擇“幫助中心-港股市場-融資業務”進行查看;如需開通融資帳戶,可按此參考。