基金常見問題

一、華盛証券基金是什麼？

華盛証券基金包含多種基金產品，分別為：風險較低的貨幣基金，適合保守型以上的投資者；中等風險的債券基金，適合保守型以上的投資者；中高等風險的混合基金，適合保守型以上的投資者；中高等風險的股票基金，適合進取型及以上的投資者。

二、資金存入華盛証券基金安全嗎？

投資者在華盛証券購買基金後, 基金資產由受託人或保管人託管，以確保資產不會被私自挪用。華盛證券基金市場提供的每支基金都是證券及期貨事務監察委員會（SFC）認可的基金，並受SFC監管，購買該基金的投資者，受SFC相關法規保護。

三、交易時間

基金交易日： T日為基金交易日，交易日切換不一定以24:00為切換時刻，不同的基金公司可能會有不同的切換時刻，每隻基金的交易詳細規則會告知具體的時刻。此定義應用於全文。

舉例說明：

以港元貨幣基金為例

注意：節假日休市在APP內會有通知。

四、交易規則

（一）申購規則：
1.份額確認：T日申購基金， 以T日基金淨值確認基金份額。
2.收益計算：T+1日開始計算收益，T+2日該筆申購對應的首筆收益到賬。收益按日計算返還至基金賬戶，如遇週末和節假日，收益將正常計算，累計至下一個交易日到賬。
3.費用：
A、申購費率：0
B、其他費用：無。高騰微財貨幣基金在計算淨值時已去掉了基金運作的相關費用（如託管人費用、受託人費用和管理費）。

（二）贖回規則：
1.贖回到賬：T日贖回基金，以T日淨值返回贖回款，T+1日確認金額，T+2日收益及贖回資金到賬基金賬戶，可重新申購基金或轉出至證券賬戶進行股票交易或提現。
2.贖回費率：0
注意：因係統限制，我司貨幣基金暫時無法實現當日贖回當日資金計加證券賬戶可用。

（三）撤銷規則：
1.可撤銷時間：T日基金交易時間內，客戶T日發起的申購贖回委託還未確認，可撤銷。 T+1日基金交易時間不可撤銷T日發起的申購贖回委託，但可撤銷T+1日發起的申購贖回委託。
2.以港元貨幣基金訂單狀態變化舉例：

備註：該表內時間為資金或份額到達我司賬戶時間點，未加入我司基金賬戶的清算時間。

五、計算邏輯
T日申購份額=T日申購額/T日基金淨值
T日贖回份額=T日贖回額/T日基金淨值
T日剩餘基金份額=T-1日剩餘基金份額+T日申贖淨份額
T日剩餘基金金額=T日剩餘基金份額*T日基金淨值
T+1日到賬收益=（T+1日基金淨值-T日基金淨值）*T日剩餘基金份額
以港元貨幣基金為例：

六、 什麼是萬元收益？
萬元收益是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息，表示的是若購買並持有1萬元港幣或美元的基金，當日可獲得的對應幣種的收益。頁面上展示的萬元收益是已扣除管理費之後的展示，該數值一般於每個交易日基金更新淨值後同步更新。

七、什麽是近一年收益率？
近一年收益率是給投資者提供一個評估該基金收益率的信息，表示的是通過該基金最近一年的平均萬元收益。由於債券基金的收益需要長時間持倉才能有明顯表現，所以該數據是對過去一年基金盈利水平的反應。由於基金收益會有波動，故近一年收益率並不代表未來實際收益，僅供參考使用。